Fizemos a nossa diligência.

E nós acreditamos que fazer a devida diligência emocional é tão importante quanto fazer a devida diligência financeira.

SECÇÃO 2 DILIGÊNCIAS ADEQUADAS SIMPLIFICADAS RELATIVAMENTE AOS CLIENTES

SECÇÃO 3 DILIGÊNCIAS ADEQUADAS REFORÇADAS RELATIVAMENTE AOS CLIENTES

Capítulo II Diligências adequadas relativamente aos clientes SECÇÃO 1 DISPOSIÇÕES GERAIS

Em consonância com uma abordagem baseada no risco , deve introduzir se na legislação comunitária o princípio de que podem ser autorizadas diligências adequadas simplificadas relativamente aos clientes em casos apropriados .

Essas sanções devem abranger pelo menos os casos de falta profissional grave e de não aplicação da diligência devida .

Poucos outros predadores atacam os filhotes de tigre, devido ao empenho e ferocidade da mãe tigresa.

Os GFIA devem a ) b ) c ) Actuar com honestidade , com a devida competência , cuidado , diligência e correcção na condução das suas actividades

Os procedimentos de diligências adequadas relativamente aos clientes englobam as seguintes actividades a ) Identificar o cliente e verificar a respectiva identidade

No caso de retitularizações particularmente complexas , as propostas reforçam tanto os requisitos de devida diligência como o processo de supervisão para controlo do seu cumprimento .

Devem utilizá las com grande prudência e proceder às suas próprias análises , com a devida diligência .

Acolhemos com agrado a decisão do governo de solicitar uma avaliação estratégica para o sector bancário e uma diligência devida ( due diligence ) para os bancos estatais .

Para tal , deverá tentar se uma aplicação consistente e coordenada de medidas de vigilância em relação à clientela por parte das autoridades competentes , sendo este aspecto de particular relevância na legislação em que o reforço das medidas de vigilância em relação à clientela seja confiado a outras autoridades que não as de supervisão prudencial dos bancos .

i ) prever , em determinadas condições , o reconhecimento mútuo de medidas de vigilância relativas à clientela aplicadas por terceiros noutros Estados Membros

O blogueiro do Diligence diz

No casos em que se verifique um cumprimento inadequado do requisito de devidas diligências , seriam vedados às instituições investimentos futuros nesses instrumentos .

Esta revisão incide , nomeadamente , sobre a identificação e o devido acompanhamento de clientes , apresentação de informações , regulamentação e supervisão de transacções suspeitas , veículos das empresas e negócios e profissões não financeiras .

Ele complementa que, independentemente do segmento de uma pessoa, é essencial que cada um faça seu papel e busque conhecer suas fontes.

No que diz respeito a investimentos em retitularizações com uma complexidade particularmente elevada , os bancos terão de comprovar perante a sua autoridade de supervisão que foram cumpridas as necessárias normas de devida diligência .

Diligência é essencial para o sucesso na vida.

Por conseguinte , a proposta estabelece que o cumprimento das normas em matéria de devida diligência aplicáveis aos bancos que investem nesses produtos deve ser verificado relativamente a cada investimento efectuado .

Ao mesmo tempo , salientou que os investidores não devem considerar que a opinião das agências de notação substitui as suas próprias análises do crédito e vigilância .

Foi adoptado um novo quadro que estabelece os princípios comuns e as normas de devida diligência para a autenticação e escolha de notas aptas para circulação pelas instituições de crédito e por outros profissionais que lidam com numerário .

Em particular nos casos em que o risco de crédito seja transferido através de titularizações , os investidores devem tomar as suas decisões apenas após a realização das devidas diligências , necessitando para tal de informação adequada sobre as titularizações .

A directiva proposta prevê um nível mínimo de prestação de serviços e de informações aos investidores ( profissionais ) , logo na fase inicial e depois numa base contínua , de modo a ajudá los a dar mostras da devida diligência e a garantir um nível adequado de protecção dos investidores .

Artigo 10.º Este artigo , concebido a título de opção para os Estados Membros , introduz o conceito de diligências adequadas simplificadas , quando se verifica claramente um reduzido risco de branqueamento de capitais e apresenta exemplos ilustrativos .

As agências de notação de crédito devem declarar em que nível teve lugar a avaliação dos processos aplicados para garantir uma diligência razoável em relação aos activos subjacentes aos instrumentos financeiros estruturados .

Explicação A questão da não observância dos requisitos de diligência devida ( due diligence ) em relação aos riscos das retitularizações encontra se adequadamente coberta pelo artigo 122.o A da Directiva aprovada pelo Conselho em 15 de Julho de 2009 ( 2 ) .

Deveria também ser ponderada a introdução de requisitos de diligência devida ( due diligence ) , distinguindo entre as carteiras de negociação e de não negociação das instituições de crédito , consoante os respectivos horizontes de investimento , tendo em vista evitar as repercussões potencialmente negativas nas actividades de criação de mercado .

das declarações prestadas pelas entidades cedentes e pelos patrocinadores aos devedores sobre as devidas diligências tomadas pelos primeiros e , quando aplicável , sobre a qualidade das posições de risco subjacentes à posição de titularização enquanto cauções

e ii ) a recomendação de que os profissionais que lidam com numerário respeitem determinados padrões de diligência ( due diligence ) relativamente ao manuseamento das notas de euro , de modo a contribuírem para a manutenção da qualidade e autenticidade das notas de euro em circulação .

d ) alargar o âmbito de aplicação das medidas de vigilância relativas à clientela e as exigências de manutenção de registos em relação às sucursais e filiais maioritariamente detidas , situadas em países terceiros , de instituições abrangidas pela actual Directiva sobre o Branqueamento de Capitais

Mas a consultoria de investimento pode ser uma fonte de risco operacional , dado que as empresas que faltem ao cumprimento dos padrões de diligência devida podem ser chamadas a indemnizar os seus clientes por esse facto , ficando assim potencialmente afectada a sua estabilidade .

Igualmente neste contexto , a Comissão , assistida pelo novo Comité , deve estar em condições de adoptar medidas de execução tendo em vista a definição de critérios para determinar outras situações em que se impõe o reforço das diligências efectuadas .

Os Estados Membros exigirão que as instituições e pessoas abrangidas pela presente directiva efectuem as diligências adequadas relativamente aos clientes antes ou durante a instituição de relações comerciais ou execução de uma transacção para clientes pontuais .

O BCE regista igualmente que as medidas de vigilância reforçadas relativas às relações transfronteiras entre bancos correspondentes não se aplicam às relações de correspondência entre duas instituições de crédito do mesmo Estado Membro .

Dever de diligência Os visitantes são responsáveis pelo adequado manuseamento dos documentos consultados .

Esta obrigação assenta na diligência das instituições de crédito e de outras instituições relevantes , que devem assim garantir a autenticidade das notas e moedas em euros que repõem em circulação ou a detecção efectiva das contrafacções .

As disposições da directiva proposta relativas à informação sobre os remetentes não parecem isentar o serviço de transferência de fundos da aplicação de medidas de vigilância relativas aos clientes , incluindo a identificação do beneficiário efectivo .

Os GFIA devem , pelo menos a ) Aplicar um processo apropriado , documentado e regularmente actualizado que garanta a devida diligência nos investimentos em nome do FIA , em conformidade com a estratégia de investimento e com o perfil de risco do mesmo

Artigo 6.o Entrega pela contraparte de um parecer sobre questões de facto ( diligence letter ) emitida por um consultor jurídico externo

d ) insuficiente diligência ou cooperação com o BCN compe tente ou com o BCE

Artigo 6.º As instituições e pessoas abrangidas pela presente directiva aplicarão procedimentos com vista a efectuar diligências adequadas relativamente aos clientes com base em documentos , dados ou informações de fontes independentes fiáveis nos seguintes casos a ) Aquando da instituição de relações comerciais

Os Estados Membros exigirão que as instituições e pessoas abrangidas pela presente directiva apliquem os procedimentos em matéria de diligências adequadas não só em relação a todos os clientes novos , mas também , quando adequado , aos clientes existentes em função do grau de risco existente .